Compliance Nível Básico

Neste módulo, abordamos os conceitos básicos sobre o branqueamento de capitais (BC), explicando sua definição, impacto nas economias e na reputação das instituições financeiras. São apresentadas as principais regulamentações internacionais e nacionais aplicáveis, destacando a importância do compliance na prevenção desses crimes.

Aqui, detalhamos as três fases do BC: colocação, ocultação e integração. São fornecidos exemplos práticos e analisados os métodos comuns utilizados para ocultar a origem ilícita de fundos, ajudando os participantes a identificar riscos associados a cada etapa.

Este módulo explica os princípios fundamentais de KYC (Know Your Customer) e KYP (Know Your Partner), destacando os processos de verificação de identidade, análise de perfil e avaliação de riscos de clientes e parceiros. O objetivo é reforçar a importância da coleta e atualização contínua de informações para prevenir atividades ilícitas.

Apresentamos os principais sinais que podem indicar operações suspeitas de branqueamento de capitais ou financiamento ao terrorismo. São discutidos exemplos práticos e técnicas para identificar comportamentos e transações fora do padrão.

Explicamos como criar e utilizar uma matriz de risco para classificar clientes em termos de risco de branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo (BC/FT).

Este módulo aborda os diferentes níveis de diligência aplicáveis no contexto de compliance. Explicamos como aplicar a diligência simplificada para clientes de baixo risco e a diligência reforçada para aqueles considerados de alto risco. São apresentados exemplos práticos e orientações sobre os critérios utilizados para determinar o nível de análise necessário, garantindo a conformidade com as regulamentações e a mitigação de riscos.

Este módulo introduz o conceito de sanções internacionais, explicando sua finalidade e os mecanismos para garantir o cumprimento pelas instituições financeiras. São destacados os impactos de violações e a importância de ferramentas para monitorar listas de sanções.

Aqui, discutimos os crimes financeiros mais comuns, como suborno, corrupção e fraude. O módulo enfatiza a identificação de vulnerabilidades nos processos internos e estratégias para fortalecer os controles internos e a cultura ética.

Exploramos os fundamentos da ética corporativa, com foco em condutas aceitáveis dentro das instituições financeiras. O módulo aborda códigos de conduta, boas práticas e a responsabilidade dos colaboradores na manutenção de uma cultura ética.

Este módulo explica as políticas e os procedimentos para denunciar irregularidades. São apresentados os canais de denúncia, a proteção ao denunciante e a importância de incentivar um ambiente onde a transparência e a integridade sejam valorizadas.

Concluímos com uma abordagem comportamental, destacando como o treinamento contínuo e as políticas de gestão podem fortalecer a cultura de compliance nas instituições. São discutidas ferramentas práticas para engajamento dos colaboradores e medidas para garantir o alinhamento com as regulamentações.

Recapitulamos os principais tópicos abordados ao longo da formação, conectando os conceitos e práticas discutidas. Este momento reforça a importância do compliance como um diferencial estratégico para empresas e profissionais no setor financeiro.